Unsere Struktur und unsere Gremien

Die Sanitas Beteiligungen AG (Holding) sowie die von ihr gehaltenen operativen Gesellschaften verfügen über eine einheitliche Organstruktur: Die Verwaltungsräte und Geschäftsleitungen sind in allen Gesellschaften jeweils identisch besetzt.

Die Sanitas Krankenversicherung (Stiftung) hält 100 Prozent der Aktien der Sanitas Beteiligungen AG (Holding). Der Stiftungsrat der Sanitas Krankenversicherung (Stiftung) umfasst 15 Mitglieder. Die Erwartungen der Stiftung als Aktionärin an die Sanitas Beteiligungen AG sind in einer Eignerstrategie formuliert. Die Mitglieder des Stiftungsrats werden jeweils für die Dauer eines Jahres gewählt. Informationen zur Stiftung und zu ihren Aktivitäten im Rahmen des Stiftungszwecks sind auf der Sanitas Website zu finden.

Mitglieder der Sanitas Krankenversicherung (Stiftung)

Stand 31. Dezember 2022

• Prof. Dr. med. Felix Gutzwiller, Präsident (seit 2015, Mitglied seit 2000)
• Nadine Balkanyi-Nordmann, Mitglied (seit 2013)
• Peter Burkard, Mitglied (seit 2004)
• Ueli Dietiker, Mitglied (seit 2008, seit Ende Januar 2018 Vizepräsident)
• Joachim Eder, Mitglied (seit 2015)
• Dr. Patrick R. Gschwend, Mitglied (seit 2004)
• Jürg Hafner, Mitglied (seit 2004)
• Prof. Dr. Dominique Jakob, Mitglied (seit 2017)
• Ralph Jeitziner, Mitglied (seit 1999)
• Prof. Dr. Michael Koller, Mitglied (seit 2020)
• Dr. Catrina Luchsinger Gähwiler, Mitglied (seit 2015)
• Manfred Manser, Mitglied (seit 2015)
• Dr. Luca Stäger, Mitglied (seit 2015)
• Michel Sudbrack, Mitglied (seit 2019)
• Monika Friedli-Walser, Mitglied (seit 2013)

• Klaus Freitag, Ehrenpräsident des Sanitas Stiftungsrats
• Kurt Wilhelm, Ehrenpräsident des Sanitas Stiftungsrats

Die Sanitas Beteiligungen AG (Holding) hält sämtliche Aktien der operativ tätigen Gesellschaften der Sanitas Gruppe. Die Verwaltungsräte und Verwaltungsrätinnen der Sanitas Beteiligungen AG (Holding) bilden gleichzeitig auch den Verwaltungsrat der operativ tätigen Gesellschaften und werden aufgrund eines Kompetenzmodells rekrutiert. Der Verwaltungsrat bestand am 31. Dezember 2022 aus sechs Mitgliedern, die unabhängig sind. In die Kompetenz des Verwaltungsrats fallen unter anderem die strategische Führung, die Ernennung und Überwachung der Geschäftsleitung sowie die Genehmigung des Geschäftsberichts und der Jahresrechnung. Der Verwaltungsrat hat aus seiner Mitte drei Ausschüsse gebildet: das Nomination & Compensation Committee, das Audit & Risk Committee und das Business Development Committee.

Verwaltungsrat

Die Mitglieder des Verwaltungsrats werden jeweils für die Dauer eines Jahres gewählt.

Mitglieder des Verwaltungsrats der Sanitas Gruppe

Stand 31. Dezember 2022

Ueli Dietiker

• Präsident (seit 2018, Mitglied seit 2008)
• Sanitas Committees: Vorsitzender Business Development Committee, Mitglied Nomination & Compensation Committee
• Dipl. Wirtschaftsprüfer
• Aktuelle Tätigkeit: Verwaltungsrat diverser Unternehmen
• Weitere Tätigkeiten und Mandate: Vorstandsmitglied curafutura; Verwaltungsrat Swiss Life AG; Verwaltungsrat Swiss Life Holding AG; Verwaltungsrat Zuckermühle Rupperswil AG; Verwaltungsratspräsident BLS AG; Verwaltungsratspräsident BLS Netz AG; Verwaltungsratspräsident BLS Fernverkehr AG; Stiftungsrat Renaissance PME fondation suisse de placement; Verwaltungsrat Renaissance Evergreen SA; Verwaltungsrat Emaform AG; Verwaltungsratspräsident F&P Robotics AG; Verwaltungsrat Bomatec Holding AG; Verwaltungsrat mobilejobs AG; Verwaltungsratspräsident Baronics AG; Mitglied Business Angels Club Aargau; Präsident SGK Schweizerische Gesellschaft für Konjunkturforschung; Verwaltungsrat lts Light technic solution AG; Verwaltungsratspräsident Sanitas Management AG

Dr. Luca Stäger

• Vizepräsident (seit 2018, Mitglied seit 2015)
• Sanitas Committees: Vorsitzender Nomination & Compensation Committee, Mitglied Audit & Risk Committee
• Dr. oec. HSG
• Aktuelle Tätigkeit: CEO Tertianum Gruppe und Verwaltungsratspräsident der einzelnen Gruppengesellschaften
• Weitere Tätigkeiten und Mandate: Verwaltungsrat Patria Genossenschaft; Verwaltungsrat (Vizepräsident) Clinica Luganese Moncucco SA

Nadine Balkanyi-Nordmann

• Mitglied (seit 2013)
• Sanitas Committee: Vorsitzende Audit & Risk Committee
• Rechtsanwältin, LL.M.
• Aktuelle Tätigkeit: CEO Lexperience AG
• Weitere Tätigkeiten und Mandate: Verwaltungsrätin Lexperience AG; Stiftungsrätin Züsy + Daniel Guggenheim Stiftung; Verwaltungsrätin Tele-Check Inter AG; Verwaltungsrätin Sanitas Management AG; Verwaltungsrätin Zoo Zürich AG; Stiftungsrätin Georg Wittlinger-Stiftung

Michael Koller

• Mitglied (seit 2020)
• Sanitas Committees: Mitglied Audit & Risk Committee, Mitglied Business Development Committee
• Prof. Dr., Aktuar SAV
• Aktuelle Tätigkeit: Titularprofessor ETH Zürich
• Weitere Tätigkeiten und Mandate: Verwaltungsrat Sabre Insurance Group plc mit Sitz in London; Stiftungsrat Stiftung zur Förderung der Mathematischen Wissenschaften der Schweiz; Geschäftsleitungsmitglied MS Amlin AG

Michel Sudbrack

• Mitglied (seit 2019)
• Sanitas Committees: Mitglied Audit & Risk Committee, Mitglied Business Development Committee
• Diplom in Mathematik, Informatik und Romanistik
• Aktuelle Tätigkeit: Inhaber Advisor at Executive Board GmbH
• Weitere Tätigkeiten und Mandate: Verwaltungsrat Sanitas Management AG

Monika Friedli-Walser

• Mitglied (seit 2013)
• Sanitas Committees: Mitglied Nomination & Compensation Committee, Mitglied Business Development Committee
• Lehrdiplom Lehrerseminar; MS in Rhetoric and Technical Communication und MS in Executive Management Communication
• Aktuelle Tätigkeit: CEO de Sede AG und Delegierte des Verwaltungsrats; Inhaberin WAEGA-Group AG
• Weitere Tätigkeiten und Mandate: Verwaltungsrätin Orior AG; Verwaltungsrätin Oel-Pool AG; Verwaltungsrätin Zoo Zürich AG; Delegierte des Verwaltungsrats De Ligno AG; Verwaltungsrätin Greater Zurich Area AG

Nomination & Compensation Committee

Das Nomination & Compensation Committee bereitet die vom Gesamtverwaltungsrat zu entscheidenden Geschäfte vor und stellt allenfalls Antrag betreffend Definition der Rekrutierungs- und Evaluationsprozesse von Verwaltungsrat, CEO und Geschäftsleitung, jährliche Leistungsbeurteilung des CEO und der Geschäftsleitung, Erarbeitung und jährliche Überprüfung des Entschädigungsmodells sowie Personal- und Nachfolgeplanung.

Mitglieder des Nomination & Compensation Committee

Stand 31. Dezember 2022

• Dr. Luca Stäger, Vorsitzender
• Monika Friedli-Walser, Mitglied
• Ueli Dietiker, Mitglied

Audit & Risk Committee

Das Audit & Risk Committee bereitet die vom Gesamtverwaltungsrat zu entscheidenden Geschäfte vor und stellt allenfalls Antrag betreffend Ausgestaltung des Rechnungswesens, Eigenkapitalbewirtschaftung, Finanzkontrolle sowie Finanzplanung, konsolidierte Jahresrechnung der Sanitas Gruppe, Budgetierung, Anlagestrategie und Anlagereglement, Corporate Governance, Risikomanagement, Internes Kontrollsystem, Datenschutz und Informationssicherheitspolitik sowie die Beurteilung der Funktionsfähigkeit der Kontrollsysteme und des Risikomanagements. Das Audit & Risk Committee stellt die Zusammenarbeit mit der externen Revision sicher. Die Führung der Internen Revision obliegt der Vorsitzenden.

Mitglieder des Audit & Risk Committee

Stand 31. Dezember 2022

• Nadine Balkanyi-Nordmann, Vorsitzende
• Michael Koller, Mitglied
• Michel Sudbrack, Mitglied

Business Development Committee

Das Business Development Committee berät Anträge der Geschäftsleitung an den Gesamtverwaltungsrat im Zusammenhang mit der Strategieumsetzung und formuliert entsprechende Empfehlungen an den Gesamtverwaltungsrat. Darüber hinaus überwacht das Business Development Committee als selbstständige Aufgabe die Weiterentwicklung und Umsetzung der Strategie, stellt die Konformität der an den Gesamtverwaltungsrat gestellten Anträge der Geschäftsleitung mit der Digitalisierungsstrategie sicher und kann weitere Themen im Zusammenhang mit der Digitalisierungsstrategie beraten.

Mitglieder des Business Development Committee

Stand 31. Dezember 2022

• Ueli Dietiker, Vorsitzender
• Michael Koller, Mitglied
• Michel Sudbrack, Mitglied
• Monika Friedli-Walser, Mitglied

Die Geschäftsleitung unter dem Vorsitz des CEO ist für die operative Führung aller Gesellschaften verantwortlich. Sie setzt die Strategie des Verwaltungsrats um und sorgt für eine zielgerichtete Führung und Entwicklung der Sanitas Gruppe. Die Geschäftsleitung wird vom Verwaltungsrat ernannt und besteht zurzeit aus sechs Mitgliedern. Kein Mitglied der Geschäftsleitung gehört dem Verwaltungsrat an.

Mitglieder der Geschäftsleitung

Stand 31. Dezember 2022

Dr. Andreas Schönenberger

• CEO (seit 2019)
• Dipl. Phys. ETH, Dr. sc. nat. ETH, MBA London Business School
• Werdegang: Verwaltungsrat Salt Mobile SA; Verwaltungsrat Swiss Automative Group; Verwaltungsrat Sanitas Beteiligungen AG; CEO Salt Mobile; CEO atSpeed; Verwaltungsrat und CEO Boxalino; Verwaltungsrat Mobilezone; Verwaltungsrat Publigroupe; Country Manager Google Switzerland
• Weitere Tätigkeiten und Mandate: Verwaltungsrat Ascom Holding AG; Verwaltungsrat Greater Zurich Area AG; Mitglied Geschäftsleitungsausschuss Universität St. Gallen (MCM-Institut); Vereinsvorstand curafutura, Verwaltungsratspräsident Maxicare Versicherungen AG

Dr. Gabor P. Blechta

• Mitglied (seit 2015)
• Leiter Geschäftsbereich Risiko Management & Compliance, Generalsekretär
• PD Dr. iur., Rechtsanwalt, Universitäten Zürich und St. Gallen, IMD Business School, Lausanne
• Werdegang: verschiedene Leitungs- und Konzernleitungsfunktionen (Zurich Versicherungsgruppe, Julius Bär Investment Funds, Winterthur International, UBS AG, Sulzer Medica); verschiedene Beratungs- und Private-Equity-Gesellschaften
• Weitere Tätigkeiten und Mandate: Verwaltungsrat Europ Assistance (Suisse) SA; Verwaltungsrat Europ Assistance (Suisse) Assurance SA; Verwaltungsrat Europ Assistance (Suisse) Holding SA; Verwaltungsrat Einkaufsgemeinschaft HSK AG; Privatdozent und Lehrbeauftragter an der Rechtswissenschaftlichen Fakultät Université de Fribourg; Stiftungsrat Stiftung für Kinder in der Schweiz; Konsulent Kaufmann Rüedi Rechtsanwälte AG; Verwaltungsrat Innovation 6 AG

Alex Friedl

• Mitglied (seit 2017)
• Leiter Geschäftsbereich Leistungen & Kundenberatung
• Executive MBA in General Management, Master of Public Health, Executive Master of Social Insurance Management
• Werdegang: Leiter Kundenservice Zürich/Zentralschweiz Helsana; Leiter Koordination Leistungseinkauf Helsana; Leiter Fachführung Schadenmanagement Helsana; Agenturleiter Suva Wetzikon
• Weitere Tätigkeiten und Mandate: Verwaltungsrat Einkaufsgemeinschaft HSK AG; Verwaltungsrat Medidata AG

Elias Frühauf

• Mitglied (seit 2018)
• Leiter Geschäftsbereich Operations & Digitalization
• Bachelor in Business Administration, Universität St. Gallen, Master in Banking & Finance, Universität St. Gallen (HSG)
• Werdegang: Leiter Innovation & Business Development; Leiter Vertrieb & Marketing Sanitas (a.i.); Leiter Omni-Channel Management Sanitas; Leiter Vertriebs- & Bestandesmanagement Sanitas; Senior Project Manager Credit Suisse; Head Projects & Business Development AXA Bank Europe; Project Manager AXA Bank Europe
• Weitere Tätigkeiten und Mandate: Verwaltungsratspräsident Sanacare AG; Stiftungsrat Stiftung Alters- und Hinterbliebenenversicherung der Sanitas Krankenversicherung (AHS)

Kaspar Trachsel

• Mitglied (seit 2018)
• Leiter Geschäftsbereich Vertrieb & Marketing
• Executive MBA HSG, Betriebsökonom FH
• Werdegang: Leiter Marketing und Vertrieb, Atupri Gesundheitsversicherung; Leiter CRM, BAWAG P.S.K. Bank, Wien; Leiter Customer Intelligence, PostFinance; Leiter Strategie-Management, PostFinance; Account Manager UBS AG
• Weitere Tätigkeiten und Mandate: Verwaltungsrat Sanacare AG

Wolfgang Wandhoven

• Mitglied (seit 2013)
• Leiter Geschäftsbereich Finanzen
• Diplomphysiker und MBA INSEAD Business School Fontainebleau
• Werdegang: Leiter Departement Produkte & Finanzen bei Sanitas; Beauftragter der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (Finma) mit Organfunktion (Assura SA, Figéas SA, Divesa Holding SA); CFO und COO NewRE; CFO Bâloise Group; Unternehmensberater in der Schweiz und in Deutschland
• Weitere Tätigkeiten und Mandate: Stiftungsratspräsident Alters- und Hinterbliebenenversicherung der Sanitas Krankenversicherung (AHS); Verwaltungsrat Maxicare Versicherungen AG

Die Mitglieder des Stiftungsrats der Sanitas Krankenversicherung (Stiftung) erhalten für ihre Tätigkeit eine Pauschale und ein Sitzungsgeld. Sie haben zudem Anspruch auf Rückerstattung der zur Erfüllung ihrer Funktion aufgewendeten Auslagen. Für den Stiftungsrat gibt es kein Bonusprogramm. Die Barauszahlungen betrugen 132’321 Franken.

Die Mitglieder des Verwaltungsrats der Sanitas Beteiligungen AG (Holding) und der operativ tätigen Gesellschaften erhalten für ihre Tätigkeit eine marktgerechte pauschale Vergütung. Für den Verwaltungsrat gibt es ebenfalls kein Bonusprogramm, und es bestehen auch keine Beteiligungsprogramme an den Aktiengesellschaften. Die Barauszahlungen betrugen 485’500 Franken. Die höchste Entschädigung ging an den Verwaltungsratspräsidenten (168’000 Franken).

Die Mitglieder der Geschäftsleitung erhalten zusätzlich zu ihrem festen Gehalt einen variablen Lohnanteil. Dieser bemisst sich nach dem Ergebnis der gesamten Gruppe und dem Grad der Zielerreichung (Unternehmensziele und individuelle Ziele). Es bestehen keine Beteiligungsprogramme an den Aktiengesellschaften. Das Entschädigungsmodell sowie die gesamthaft auszuschüttende Summe für den variablen Lohnanteil werden nach Vorberatung durch das Nomination & Compensation Committee vom Verwaltungsrat genehmigt. Die gesamten Aufwendungen betrugen 3’149’233 Franken (Barauszahlungen von 2'556’690 Franken, Pensionskassenbeiträge von 532’934 Franken und sonstige Auszahlungen von 59’609 Franken). Die höchste Entschädigung ging an den CEO (956’486 Franken). Barauszahlungen: 766’695 Franken, Pensionskassenbeiträge: 179’348 Franken, sonstige Auszahlungen: 10’443 Franken.

Die Sanitas Gruppe misst dem Risikomanagement und dem Internen Kontrollsystem (IKS) grosse Bedeutung bei. Diese bilden einen Bestandteil der strategischen Planungsprozesse. Wir haben ein den Geschäftsverhältnissen angemessenes Integrales Risikomanagementsystem implementiert und die erforderlichen Dokumentations- und Reportingprozesse sichergestellt. Unter das Risikomanagementsystem fällt die Gesamtheit aller Massnahmen, die dazu dienen, Risiken zu erkennen, zu bewerten und zu steuern.

Die Risiken werden unternehmensweit systematisch identifiziert, beurteilt, gesteuert und regelmässig überwacht. Die Geschäftsleitung, das Audit & Risk Committee und der Verwaltungsrat werden periodisch über die strategischen und operativen Risiken, deren Entwicklung und die eingeleiteten Massnahmen informiert.

Das IKS erfasst die Risiken der operativen Geschäftsprozesse. Im IKS werden die finanzielle Berichterstattung sowie die Einhaltung der gesetzlichen, regulatorischen und betrieblichen Auflagen überprüft. Risikomanagement und IKS werden durch die Interne Revision auf ihre Wirksamkeit hin überprüft.

Finanzielle Nachhaltigkeit

Mit dem Abschluss von Versicherungen gehen wir gegenüber unseren Kundinnen und Kunden langfristige Verpflichtungen ein. Finanzielle Nachhaltigkeit erfordert, dass wir unsere Verpflichtungen stets mit hoher Sicherheit erfüllen können. Wir müssen deshalb über ausreichende Rückstellungen und genügend Eigenkapital verfügen. Die Massnahmen zur Gewährleistung der finanziellen Nachhaltigkeit sind darum insbesondere mit dem Risikomanagement der Sanitas Gruppe eng verknüpft.

Solvenzanforderungen

Solvenzanforderungen definieren die Eigenmittel, die ein Versicherer benötigt, um die eingegangenen Risiken bei deren Eintritt mit hoher Sicherheit zu decken. Die Solvenz von Krankenversicherungen wird durch die Aufsichtsbehörden nach verschiedenen Methoden beurteilt. Dabei wird zwischen den Bereichen soziale Krankenversicherung (Krankenversicherungen nach dem Bundesgesetz über die Krankenversicherung, KVG) und Krankenzusatzversicherung (Krankenzusatzversicherungen nach dem Bundesgesetz über den Versicherungsvertrag, VVG) unterschieden.

Soziale Krankenversicherungen sind gemäss Bundesgesetz über die Krankenversicherung (KVG) vom 18. März 1994 zur Bildung ausreichender Reserven verpflichtet, deren Sollbetrag jenem Wert entspricht, den die Reserven im Laufe eines Jahres mit einer Sicherheit von 99 Prozent nicht unterschreiten.

Krankenversicherungen, die das Zusatzversicherungsgeschäft betreiben, sind verpflichtet, die Solvenzanforderungen gemäss dem Bundesgesetz betreffend die Aufsicht über Versicherungsunternehmen (Versicherungsaufsichtsgesetz, VAG) vom 17. Dezember 2004 zu erfüllen. Dabei muss das Versicherungsunternehmen über ausreichend freie und unbelastete Eigenmittel für seine gesamte Tätigkeit verfügen (Solvabilitätsspanne). Die Einzelheiten sind in der Verordnung über die Beaufsichtigung von privaten Versicherungsunternehmen (Aufsichtsverordnung, AVO) vom 9. November 2005 geregelt. Die Solvabilität wird nach der Massgabe der Risiken, denen das Versicherungsgeschäft ausgesetzt ist (Schweizer Solvenztest, SST), ermittelt.

Die Sanitas Gruppe sowie die Sanitas Gesellschaften erfüllen die gesetzlichen Kapitalanforderungen per 31. Dezember 2022.

Anlagestrategie

Der Verwaltungsrat ist für die Anlagestrategie verantwortlich. Diese beruht auf dem Asset-and-Liability-Konzept, das verlangt, dass Kapitalanlagen (Assets) und Verpflichtungen (Liabilities) bezüglich Eigenschaften wie Risikograd, Fristen usw. aufeinander abgestimmt werden. Zur Bewertung des Gesamtrisikos des Anlageportfolios berücksichtigen wir die aufsichtsrechtlichen Solvenzanforderungen sowie darauf aufbauende Modelle mit eigenen Parametern und Ausgestaltungen.

Versicherungstechnik

Versicherungstechnische Analysen schaffen die Grundlage zur Berechnung adäquater Prämien für die verschiedenen Versicherungsangebote. Zudem müssen wir vorausschauend Reserven und Rückstellungen bilden, die dem Umfang ihres Versichertenbestands und den versicherten Risiken entsprechen. Diese Aufgaben liegen im Kompetenzbereich des Aktuariats der Sanitas Gruppe. Diese stellt sicher, dass die Methoden, die zur Festlegung der Rückstellungen angewendet werden, stets den neusten aktuariellen Standards entsprechen.

Interne Revision

Die Interne Revision der Sanitas Gruppe ist als unabhängige 3rd Line direkt dem Audit & Risk Committee des Verwaltungsrats unterstellt. Sie prüft die Unternehmensprozesse, überwacht die Einhaltung gesetzlicher, regulatorischer und weiterer interner Vorgaben sowie das Risikomanagement und das IKS.

Externe Revision

Seit der Generalversammlung 2015 nimmt die PricewaterhouseCoopers AG, Zürich, die Rolle als gesetzliche Revisionsstelle wahr. Sie prüft sowohl die konsolidierte Jahresrechnung als auch die jeweiligen Jahresrechnungen der Gruppengesellschaften der Sanitas Gruppe.

Aufsicht

Die Aufsicht über die Sanitas Grundversicherungen AG wird vom Bundesamt für Gesundheit (BAG) ausgeübt. Die Aufsicht über die Sanitas Privatversicherungen AG erfolgt durch die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (Finma). Die Sanitas Krankenversicherung (Stiftung) unterliegt der Aufsicht der Eidgenössischen Stiftungsaufsicht des Eidgenössischen Departements des Innern (EDI).

Wir informieren offen und aktiv über die Unternehmensstruktur, den Geschäftsgang, neue Angebote und Dienstleistungen sowie über ihre Positionen zu gesundheitspolitischen Themen.

Wir publizieren jährlich einen konsolidierten Geschäftsbericht der Sanitas Gruppe sowie die geprüften Jahresrechnungen der einzelnen Gruppengesellschaften.

Weitere Kommunikationsmittel sind das Kundenmagazin (Print und online), der Kundennewsletter und die Kunden-E-Mailings sowie zahlreiche Unterlagen und Broschüren über Angebote und Dienstleistungen. Sämtliche Informationen zum Unternehmen sind auf der Sanitas Website öffentlich zugänglich.